레버리지(Leverage)의 의미, 주식투자 활용과 주의점

레버리지(Leverage)의 의미와 주식투자에서의 활용

레버리지(leverage)는 '지렛대'라는 뜻으로,

경제용어로는 '타인의 자본을 지렛대처럼 이용하여 자기 자본의 이익률을 높이는 것'을 의미합니다.

 

레버리지의 기본 원리

예를 들어,

100만원의 자기자본으로 900만원을 대출받아 1000만원 규모의 투자를 하는 경우, 이는 레버리지를 활용한 투자가 됩니다.

이때 레버리지 비율은 전체 투자금액을 자기자본으로 나눈 값인 10배가 됩니다.

 

내 돈 + 빌린 돈 = 총 투자금액

< 내가 가진 돈: 100만원, 은행에서 빌린 돈: 900만원 ,총 투자금액: 1,000만원 >

 

이렇게 내 돈보다 더 큰 금액으로 투자하는 것을 레버리지 투자라고 합니다.

위 예시에서는 내 돈(100만원)의 10배를 투자하는 것이므로 10배 레버리지라고 합니다.

 

⚠️주의할 점: 레버리지는 수익도 크게 늘릴 수 있지만, 손실도 그만큼 커질 수 있어서 위험이 큽니다.

 

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패시브 인컴, 패시브 용어의 의미 정의 예시

 

 

레버리지의 특징

수익 극대화 가능성: 투자가 성공적일 경우 높은 수익률을 달성할 수 있습니다.

손실 위험 증가: 투자가 실패할 경우 원금 이상의 손실이 발생할 수 있습니다.

레버리지 투자 시 주의사항

• 시장의 작은 변동에도 큰 손실이 발생할 수 있습니다.

• 투자금액 이상의 손실이 발생할 수 있으므로 철저한 리스크 관리가 필요합니다.

 

레버리지 ETF 투자 시 주의점

✓ 변동성 손실 위험:

기초자산이 횡보하는 상황에서도 지속적인 손실이 발생할 수 있습니다.

 

✓  장기 투자 부적합:

레버리지 ETF는 장기 보유 시 수익률이 기대한 만큼 나오지 않을 수 있습니다.

 

✓   복리 효과:

매일의 수익률이 복리로 계산되어 예상과 다른 결과가 나올 수 있습니다.

 

글을 마치며

레버리지는 높은 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공하지만, 그만큼 큰 위험도 동반합니다.

투자자는 자신의 투자 경험과 위험 감수 능력을 고려하여 신중하게 접근해야 합니다.